Fiche métier : Compliance Officer
Le Compliance Officer a pour objectif de mettre en œuvre, au sein de la banque, un processus global de gestion des risques de non-conformité. Au sein d’une banque de financement et d’investissement, la fonction conformité englobe trois principales activités, qui sont :
- La sécurité financière : lutte contre le blanchiment d’argent, mise en œuvre de due diligences clients, respect des embargos
- La lutte contre la fraude
- La déontologie : prévention des abus de marché, des conflits d’intérêt …
MISSIONS
Rattaché au responsable conformité, au directeur du contrôle permanent ou au responsable de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, les missions du compliance officer consistent à :
- Identifier et assurer une veille sur le périmètre de conformité
- Réaliser une cartographie des risques de non-conformité afin d’identifier les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d’action à mettre en place
- Procéder à la transposition des dispositions règlementaires liées à la conformité dans les outils et les procédures internes de la banque
- Mettre en œuvre un plan de contrôle spécifique aux risques de non-conformité
- Réaliser des missions de contrôles sur des clients (études « know your customer »)
- Collecter les incidents liés aux risques de non-conformité
- Organiser et coordonner les reportings, les outils de suivi et de prévention du dispositif de conformité
- Mettre en place des procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Contrôler la bonne application des embargos et autres sanctions
- Mettre en place un dispositif de prévention et de détection des abus de marchés (délit d’initié, manipulation des cours, etc.)
ÉVOLUTIONS
Ce métier offre d’excellentes perspectives d’emploi ou d’évolution de carrière, du fait du renforcement du cadre réglementaire et de la poussée des normes réglementaires des activités des BFI.
COMPÉTENCES REQUISES
- Solide bagage juridique et réglementaire
- Expertise sur des problématiques de conformité
- Connaissances assez fines du fonctionnement des marchés financiers
- Très bonne connaissance de montage d’opérations complexes (logiciels de gestion de données : suivi des flux et des opérations)
- Réactivité, adaptation, sens de l’organisation et rigueur
- Qualités de diplomatie et de pédagogie
- Qualité relationnelle (qualité d’écoute, de communication et capacité à travailler en équipe)
- Capacité de structuration et de restitution de l’information et d’analyse (capacité de synthèse et d’analyse)
- Respect de la confidentialité des informations
EXPÉRIENCES REQUISES
Première expérience appréciée dans le domaine du contrôle, de l’audit ou de la conformité.
FORMATION
- Formation supérieure (école de commerce ou d’ingénieur, bac+5 universitaire) en contrôle des risques bancaires, sécurité financière et conformité / droit secteur financier / finance spécialité gestion des risques financiers / lutte contre la criminalité financière
- Diplôme de manager de la conformité délivré par le CFBP
- Certification AMF (pour le Responsable de la Conformité des Services d’Investissement)
RÉMUNÉRATIONS
A partir de 45k€ pour les débutants